工行睢宁支行堵截虚拟货币洗钱风险获公安局表扬

近日，工行睢宁支行收到睢宁县公安局发来的两封表扬信，对睢宁支行在整治“两卡”乱象、打击洗钱违法犯罪专项行动中的突出表现给予高度肯定，并对睢宁支行全体员工予以专项表扬。

2026年7月，睢宁支行在日常柜面履职、账户监测及新开卡客户尽职调查工作中，敏锐发现多笔交易模式高度统一、风险特征集中的可疑账户，是涉及虚拟货币“跑分”洗钱的典型案件。经深入排查梳理，这些账户资金流向呈现“分散多进、集中归集”态势，短期内接收大量陌生异地个人账户的小额、批量转入资金，且无工资、货款等正常合规背景；资金留存时间极短，入账后基本不留余额，次日即通过柜面一次性或分笔全额取现，刻意切断资金电子流转轨迹以规避系统溯源监测；作业模式高频循环，长期重复上述过程，无真实经营流水沉淀，完全符合虚拟货币资金“跑分过渡、洗白套现”的典型黑产特征。

面对可疑情况，网点工作人员立即启动加强型尽职调查程序。在现场问询核实环节，相关客户普遍无法合理解释资金来源及交易背景，回答含糊其词且说辞高度统一。部分客户甚至提供造假合同、发票及往来证明等材料佐证虚假交易背景，并以投诉相要挟要求银行解除管控措施，试图通过施压手段掩盖违法事实。面对客户的对抗与施压，支行员工始终保持清醒头脑，坚持原则，未因压力而放松风险管控，而是将相关情况如实记录并向上级行汇报。

鉴于风险迹象明显且涉及面广，睢宁支行迅速向市分行提交请示报告，请求协助开展全行层级交叉排查、风险溯源及线索移送工作。同时，支行主动对接睢宁县反诈中心，将可疑线索移交公安机关进行联合研判。在上级行的指导下，支行积极配合公安反诈、监管部门开展线索移送与联合研判，对相关账户实施集中管控及可疑交易上报。在此次专项攻坚中，睢宁支行营业室员工表现尤为突出，他们凭借扎实的专业业务能力、敏锐的风险识别意识和高度的工作责任心，主动担当、细致严谨，从海量交易数据中抽丝剥茧，精准识别典型涉诈特征账户。他们认真开展的源头筛查和可疑线索整理工作，为公安机关锁定涉案人员、固定违法证据、实施精准落地打击提供了关键支撑与重要侦查依据，有力震慑了辖区网络违法犯罪活动。最终，在警银紧密协作下，20余名涉案人员被依法查处，相关“工具账户”得到有效管控，成功阻断了近亿元洗钱资金的非法流转，切实守护了民众的“钱袋子”。

睢宁县公安局在表扬信中指出，睢宁支行高度重视金融反诈工作，坚决落实风险防控主体责任，充分发挥国有大行金融防线作用。睢宁支行全员响应迅速、执行严谨规范，累计报送多条精准有效的涉诈风险线索，为公安精准打击违法犯罪提供了坚实支撑。睢宁支行以高度的政治自觉和强烈的社会责任，扎实构筑基层金融反诈第一道防线，充分彰显了国有大行的责任担当与优良工作作风。(刘雨晨)

标签：